Kara Parayla Mücadelede Yeni Adım 370 Bin TL Detayına Dikkat
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yönetmelik değişikliğiyle birlikte nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yeni düzenlemeye göre, daha önce 185 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti eşiği iki katına çıkarılarak 370 bin TL oldu. Böylece işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370 bin TL ve üzerine çıktığında yükümlü kuruluşların müşterinin kimliğini tespit etmesi gerekecek.
Bu kapsamda yalnızca işlemi gerçekleştiren kişinin bilgileri alınmayacak. Müşteri adına ya da hesabına hareket eden kişilerin kimliğinin de tespit edilmesi ve işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi amacıyla gerekli tedbirlerin uygulanması zorunlu olacak.
Elektronik İşlemlerde Sınır 30 Bin TL’ye Yükseldi
Düzenleme yalnızca nakit, döviz ve kuyum işlemlerini kapsamıyor. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti yöntemleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında geçerli olan parasal sınırda da değişikliğe gidildi.
Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti ve bilgilerin doğrulanmasına ilişkin sınır 30 bin TL’ye çıkarıldı. Böylece elektronik ortamda gerçekleştirilen bazı işlemlerde doğrulama yükümlülüğünün başlayacağı tutar iki katına yükselmiş oldu.
Yeni eşiklerle birlikte finansal kuruluşların müşteri tanıma, kimlik doğrulama ve gerçek faydalanıcıyı belirleme süreçlerinde güncel parasal sınırları esas alması gerekecek.
SMS Doğrulamasına Yeni Güvenlik Şartı
Yönetmelikle internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan kısa mesajla doğrulama sistemlerine ilişkin yeni hükümler de getirildi.
Finansal kuruluşların, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla işlem doğrulaması yapması halinde imza örneği alınmayabilecek. Ancak kullanılan yöntemin işlemin risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı gerekli güvenlik önlemlerini içermesi zorunlu olacak.