Kredi kartıyla altın alıp nakde çevirenlere ağır yaptırımlar yolda
Acil nakit ihtiyacı için kuyumculardan altın satın alıp aynı gün içinde bozduran vatandaşlar, artık Gelir İdaresi Başkanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve savcılıkların radarında. Bu yöntemin yaygınlaşması üzerine bankalar, şüpheli işlemleri tespit ederek yasal süreç başlattı. Özellikle yüksek tutarlı işlemler, bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak yakalanıyor ve hem kart sahipleri hem de kuyumcular için soruşturma başlatılıyor.
YASAL RİSKLER VE AĞIR SUÇLAMALAR
Kredi kartıyla altın alıp nakde çevirme işlemleri, bir dizi ciddi suçlamayla karşı karşıya. Hukukçular, bu işlemlerin “kredi kartının amacı dışında kullanımı”, “bankacılık sistemini yanıltma”, “vergi usulsüzlüğüne zemin hazırlama” ve “kredi sözleşmesine aykırılık” gibi suçlamalara yol açabileceğini belirtiyor.
Özellikle borcunu ödeyemeyip yasal takibe düşenler için “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu, bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası ve adli sicile işlenecek kalıcı sonuçlar doğurabilir. Bankalar, şüpheli işlemleri tespit ettiğinde savcılıklara suç duyurusunda bulunuyor. Özellikle 500 bin TL ve üzeri işlemler, otomatik risk sistemleri tarafından anında fark ediliyor ve detaylı incelemeye alınıyor.
KUYUMCULAR VE BANKALAR DA MERCEK ALTINDA
Bu süreçte sadece kart sahipleri değil, işlemlere aracılık eden kuyumcular da denetim altında. Altını aynı gün içinde bozduran kuyumcular, vergi usulüne aykırı hareket ettikleri gerekçesiyle para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma gibi yaptırımlarla karşılaşabilir.
