MASAK’tan Finans Sistemine Yeni Düzenleme: Büyük Transferler Takipte
Kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıt dışı finansal hareketlerle mücadeleyi güçlendirmek amacıyla hazırlanan yeni uygulama kapsamında yüksek tutarlı IBAN transferlerine açıklama zorunluluğu getirildi.
Yeni düzenleme internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsıyor. Finansal sistemde şeffaflığı artırmayı hedefleyen uygulamayla birlikte özellikle yüksek miktarlı işlemlerin daha detaylı şekilde takip edilmesi amaçlanıyor.
MASAK tarafından yapılan düzenlemeye göre gün içerisinde gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlemi gerçekleştiren kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak. Açıklama kısmının boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz bulunması halinde transfer işlemi bankalar tarafından onaylanmayacak.
Yüksek Tutar Transferlerinde Yeni İşlem Kategorileri
Düzenleme kapsamında yüksek tutarlı transferlerin nedeninin daha net anlaşılması amacıyla yeni işlem kategorileri de sisteme eklendi. Kullanıcılar para transferi yaparken işlem türünü belirleyen seçeneklerden birini seçmek zorunda olacak.
Bu kategoriler arasında gayrimenkul ve araç alımları, borç ödemeleri ve bağışlar, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar bulunuyor.
Eğer kullanıcı “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğini tercih ederse, sistem işlem hakkında daha detaylı bir açıklama talep edebilecek. Böylece şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Milyonluk Transferler İçin Belge Dönemi
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemleri değil, daha yüksek tutarlı transferleri de kapsayan kademeli bir kontrol sistemini devreye sokuyor.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu hale getirildi. 20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise gönderilen paranın kaynağına ilişkin resmi belge ve bilgilerin bankalara ibraz edilmesi gerekecek.
Yetkililer, bu düzenlemeyle finansal sistemdeki kayıt dışı para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesinin amaçlandığını belirtiyor. MASAK’ın hayata geçirdiği yeni uygulamanın özellikle yüksek tutarlı işlemlerde şeffaflığı artırarak kara para aklama ile mücadelede önemli bir adım olacağı ifade ediliyor.
