MASAK'tan Hesabını Başkasına Kullandıranlara Uyarı
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık ve yasa dışı bahis faaliyetlerinde kullanılan kiralık hesaplara karşı yeni bir rehber hazırladı. IBAN, banka kartı ve mobil bankacılık bilgilerini başkalarına kullandıran kişilerin farkında olmadan suç faaliyetlerine aracılık edebileceği belirtildi. Şüpheli hesaplar için çeşitli kısıtlamalar ve adli süreçler gündeme gelebilecek.
IBAN’ınızı Başkasına Kullandırırken Dikkat!
Kiralık hesap olarak değerlendirilen işlemler yalnızca IBAN numarasının paylaşılmasıyla sınırlı kalmıyor. Mobil bankacılık şifrelerinin, banka kartlarının, kart şifrelerinin ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının üçüncü kişilere verilmesi de hesap kontrolünün başkalarına geçmesine neden olabiliyor.
Dolandırıcılık ve yasa dışı bahis faaliyetlerinde kullanılan hesapların kimi zaman sosyal medya üzerinden, kimi zaman da yakın çevredeki kişiler aracılığıyla temin edildiği belirtiliyor. Özellikle "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" veya "Kartını kısa süreliğine kullanacağım" şeklindeki taleplerin ciddi sonuçlar doğurabileceği vurgulanıyor.
Bu yöntemlerle gerçekleştirilen para transferlerinde hesap sahipleri, suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılan finansal zincirin bir parçası haline gelebiliyor.
Şüpheli Hesaplara Kısıtlama Getirilebilecek
MASAK tarafından hazırlanan rehber kapsamında bankalar, ödeme kuruluşları ve diğer finansal hizmet sağlayıcılarının şüpheli işlemleri yakından incelemesi öngörülüyor. Hesap sahiplerinin gelir düzeyleri, meslekleri, ticari faaliyetleri ve gerçekleştirdikleri para transferleri arasındaki uyum değerlendirilebilecek. Olağan dışı para hareketleri tespit edildiğinde işlemlerin amacı ve hesabı fiilen kimin kullandığı araştırılabilecek.
Kiralık hesap kullanımına ilişkin güçlü şüphe oluşması durumunda mobil ve internet bankacılığı hizmetlerinin sınırlandırılması veya kapatılması gündeme gelebilecek. Ayrıca banka kartlarının kullanımının durdurulması, işlem limitlerinin düşürülmesi ve POS hizmetlerinin askıya alınması gibi tedbirler de uygulanabilecek. Riskin devam etmesi ve gerekli açıklamaların yapılamaması halinde finans kuruluşları bazı işlemleri gerçekleştirmeyebilecek veya müşteri ilişkisini sonlandırabilecek.
Hesabını Başkasına Verenler Hangi Yaptırımlarla Karşılaşabilir?
Banka hesaplarının suç faaliyetlerinde kullanılması halinde olayın niteliğine göre adli süreçler başlatılabilecek. Ancak bir hesabın şüpheli işlem kapsamında değerlendirilmesi, hesap sahibinin otomatik olarak suçlu kabul edileceği anlamına gelmiyor. Cezai sorumluluk değerlendirilirken kişinin işlemlerden haberdar olup olmadığı, suçla bağlantısı ve iradesi gibi unsurlar dikkate alınıyor.
Yalnızca riskli para hareketlerinin bulunması veya idari yükümlülüklere aykırılık, tek başına cezai sorumluluk için yeterli sayılmıyor. MASAK'ın yeni rehberiyle finans kuruluşlarının şüpheli hesapları daha dikkatli izlemesi ve gerektiğinde koruyucu tedbirler uygulaması amaçlanıyor.
