Öğrenciler Hedefte IBAN Kiralama Mağdurları Her Gün Artıyor
Hukukçular, yasa dışı bahis, uyuşturucu ticareti, dolandırıcılık ve kaçakçılık gelirlerinin aklanmasında kullanılan bu yöntemle ilgili vatandaşları ciddi biçimde uyarıyor. IBAN’ını başkasına kullandıran kişiler, “bilmeden yaptım” savunmasına rağmen ağır ceza mahkemelerinde yargılanabiliyor.
Uluslararası Banka Hesap Numarası anlamına gelen IBAN, kişiye özel bir finansal kimlik niteliği taşıyor. Buna rağmen özellikle öğrenciler, işsizler ve ek gelir arayanlar “risk yok”, “sadece para transferi yapılacak” gibi ifadelerle ikna ediliyor. Ancak hesap üzerinden suç gelirleri dolaşmaya başladığında ilk sorumlu doğrudan hesap sahibi oluyor.
Adana’da yaşanan bir olay, tehlikenin boyutunu gözler önüne serdi. 23 yaşındaki bir üniversite öğrencisi, yardım etmek amacıyla dershane arkadaşına IBAN’ını kullandırdı. Kısa süre içinde hesap üzerinden şüpheli para hareketleri tespit edildi ve dosya yargıya taşındı. Açılan davada, IBAN’ını kullandıran genç 4 yıl 5 ay hapis cezasına çarptırıldı. Ayrıca yaklaşık 150 bin lira idari para cezası uygulanmasına karar verildi.
Bilmemek Kurtarmıyor
Yetkililer, IBAN kiralamanın “iyi niyet” kapsamında değerlendirilemeyeceğini belirtiyor. IBAN’ını başkasına veren kişiler, çoğu zaman farkında olmadan suç örgütlerinin para trafiğine dahil oluyor. Mahkemeler, “haberim yoktu” savunmasını genellikle hayatın olağan akışına aykırı buluyor. Bu nedenle IBAN kullandıran kişiler ağır ceza mahkemelerinde yargılanabiliyor ve 10 yıla kadar hapis cezası riskiyle karşı karşıya kalabiliyor.
Para Geldiyse Sessiz Kalmayın
Uzmanlara göre hesabına şüpheli para gelen bir kişinin derhal bankayla iletişime geçmesi ve iade sürecini başlatması gerekiyor. Aksi halde para hesaba geçtiği andan itibaren kişinin kaynağını bildiği kabul ediliyor. Bu durum, soruşturma sürecinde kişiyi doğrudan şüpheli konumuna düşürüyor. Kendini ihbar etmek ise cezayı tamamen ortadan kaldırmıyor, yalnızca değerlendirme aşamasında dikkate alınıyor.
Yetkililer, IBAN’ın kim olursa olsun başkasına kullandırılmaması gerektiğinin altını çiziyor. Küçük bir iyilik gibi görünen bir hareket, ilerleyen süreçte hem özgürlüğü hem de maddi güvenliği tehdit eden büyük bir probleme dönüşebiliyor. Bu nedenle vatandaşların banka hesaplarını koruması ve şüpheli taleplere kesinlikle izin vermemesi çok önemli.
