IBAN Mağdurlarının Sayısı 50 Bini Aştı
2025 yılı boyunca Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapıldığı öğrenildi. Bu bildirimlerin önemli bir bölümünün dolandırıcılık şüphesi taşıdığı, yaklaşık yüzde 65’inde suç unsuru tespit edildiği kaydedildi.
50 Binden Fazla Mağdur Var
Yetkililerin değerlendirmelerine göre, IBAN dolandırıcılığı kapsamında mağdur olduğu düşünülen kişi sayısı 50 bini aştı. Dolandırıcıların özellikle burs, ucuz ürün, iş vaadi veya kargo bildirimi gibi yöntemlerle vatandaşlara ulaştığı, bu yöntemlerle güven kazandıktan sonra banka bilgilerini ele geçirdikleri belirtiliyor. Ele geçirilen hesapların ise çoğunlukla yasa dışı bahis, kumar ve çeşitli suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanıldığı ifade ediliyor.
Bankalar tarafından yapılan bildirimlerin, şüpheli işlemlerin yarısından fazlasını oluşturduğu bilgisi de dikkat çekiyor. Finansal sistem üzerinden yapılan yoğun takip ve analizlere rağmen dolandırıcılık ağlarının farklı yöntemlerle faaliyetlerini sürdürdüğü değerlendiriliyor.
Yeni Yasal Düzenleme Yolda Cezalar Ağırlaşıyor
Artan mağduriyetlerin ardından konuya ilişkin yeni bir yasal düzenleme hazırlığı da gündeme geldi. Planlanan düzenlemeye göre, banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar ya da başkalarına ait IBAN numaralarını kiraya veren kişiler artık daha ağır yaptırımlarla karşı karşıya kalacak.
Yeni düzenleme kapsamında bu tür eylemlerin “nitelikli dolandırıcılık” kapsamında değerlendirilmesi öngörülüyor. Suçun faillerine 3 yıla kadar hapis cezası ile birlikte 2,5 milyon TL’ye varan idari para cezası uygulanması planlanıyor. Yetkililer, özellikle gençler, ev hanımları ve emeklilerin bu tür dolandırıcılık ağlarının hedefi haline geldiğine dikkat çekiyor.
Uzmanlar, vatandaşların banka hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmesi gerektiğini, e-Devlet üzerinden finansal işlemlerin takip edilmesinin önemli olduğunu belirtiyor. Şüpheli bir durumla karşılaşıldığında ise derhal bankaya bildirim yapılması ve savcılığa başvurulması gerektiği ifade ediliyor.
